Investičné portfóliá sú súborom finančných aktív, ako sú akcie, dlhopisy a hotovosť, ktoré sú určené na dosiahnutie konkrétnych finančných cieľov. Vytvorenie diverzifikovaného investičného portfólia je pre každého investora, ktorý chce dosiahnuť dlhodobý finančný úspech, kľúčové.
V tomto článku sa budeme venovať všetkému, čo potrebujete vedieť o vytváraní silného investičného portfólia, od pochopenia vašej tolerancie voči riziku až po výber správnych aktív.
Pochopenie tolerancie voči riziku
Jedným z prvých krokov pri vytváraní investičného portfólia je pochopenie svojej tolerancie voči riziku. Tolerancia rizika sa vzťahuje na schopnosť investora tolerovať potenciálne straty v snahe dosiahnuť potenciálny zisk. Investori s vysokou toleranciou voči riziku môžu byť ochotnejší investovať do aktív s vyšším potenciálom volatility, zatiaľ čo investori s nižšou toleranciou voči riziku môžu uprednostňovať menej volatilné aktíva.
Pri určovaní svojej tolerancie k riziku zvážte faktory, ako je váš vek, príjem, investičné ciele a celková finančná situácia. Ak ste mladší a máte dlhší časový horizont pre svoje investície, môžete byť ochotnejší prijať rizikovejšie investície. Na druhej strane, ak ste starší a blížite sa k dôchodku, môžete uprednostniť konzervatívnejšie investície na zachovanie svojho kapitálu.
Výber tried aktív
Keď dobre poznáte svoju toleranciu voči riziku, ďalším krokom pri zostavovaní investičného portfólia je výber správnych tried aktív. Triedy aktív označujú rôzne kategórie aktív, ktoré tvoria vaše portfólio, napríklad akcie, dlhopisy a hotovosť.
Zásoby
Akcie sú typom kapitálovej investície, ktorá predstavuje vlastníctvo spoločnosti. Akcie sa často považujú za agresívnejšiu investíciu vzhľadom na ich potenciálnu volatilitu. Akcie však môžu investorom z dlhodobého hľadiska priniesť aj vyššie výnosy. Pri výbere akcií je dôležité diverzifikovať svoje podiely v rôznych sektoroch a odvetviach, aby sa znížilo celkové riziko.
Dlhopisy
Dlhopisy sú typom investície s pevným výnosom, ktorá predstavuje pôžičku spoločnosti alebo štátnemu subjektu. Dlhopisy sa často považujú za konzervatívnejšiu investíciu vzhľadom na ich nižší potenciál volatility. Dlhopisy však môžu investorom poskytnúť aj stabilný tok príjmov a spôsob diverzifikácie portfólia. Pri výbere dlhopisov je dôležité zvážiť úverový rating emitenta, ako aj dobu splatnosti dlhopisu.
Hotovosť
Hotovosť sa často považuje za nízkorizikovú investíciu, pretože poskytuje stabilitu a likviditu vášho portfólia. Medzi peňažné investície patria sporiace účty, účty peňažného trhu a vkladové certifikáty (CD). Hoci hotovostné investície zvyčajne ponúkajú nižšie výnosy ako akcie alebo dlhopisy, môžu byť bezpečným útočiskom pre vaše portfólio počas poklesov na trhu.
Budovanie diverzifikovaného portfólia
Jedným z kľúčov k vytvoreniu silného investičného portfólia je diverzifikácia. Diverzifikácia znamená rozloženie investícií do rôznych tried aktív, sektorov a odvetví s cieľom znížiť celkové riziko.
Ak chcete vytvoriť diverzifikované portfólio, zvážte rozdelenie svojich investícií medzi rôzne triedy aktív, ako sú akcie, dlhopisy a hotovosť. V rámci každej triedy aktív zvážte diverzifikáciu svojich podielov v rôznych sektoroch a odvetviach. Ak napríklad investujete do akcií, zvážte investovanie do spoločností z rôznych sektorov, ako sú zdravotníctvo, technológie a spotrebný tovar.
Ďalším spôsobom diverzifikácie portfólia je investovanie do podielových fondov alebo fondov obchodovaných na burze (ETF). Tieto typy investícií poskytujú expozíciu voči diverzifikovanému portfóliu aktív, čo vám umožňuje investovať do širokej škály spoločností a odvetví s jednou investíciou.
Vyváženie vášho portfólia
Po vytvorení diverzifikovaného portfólia je dôležité pravidelne vyvažovať svoje podiely, aby ste udržali požadované rozdelenie aktív. Rebalansovanie zahŕňa predaj investícií, ktoré majú
a nákup investícií, ktoré dosiahli slabšiu výkonnosť, aby sa vaše portfólio vrátilo do súladu s požadovaným rozdelením aktív.
Povedzme napríklad, že vaše želané rozdelenie aktív je 60 % akcií a 40 % dlhopisov. Ak sa vašim akciám počas určitého obdobia darilo, vaše portfólio môže teraz tvoriť 70 % akcií a 30 % dlhopisov. Ak chcete obnoviť rovnováhu svojho portfólia, predali by ste časť svojich akcií a za získané prostriedky by ste nakúpili viac dlhopisov, čím by sa vaše portfólio vrátilo k pôvodnej alokácii 60 % akcií a 40 % dlhopisov.
Rebalansovanie vám pomôže udržať konzistentnú úroveň rizika v portfóliu v priebehu času a zabrániť tomu, aby bolo príliš zaťažené jednou triedou aktív alebo sektorom.
Monitorovanie vášho portfólia
Okrem vyvažovania portfólia je dôležité pravidelne monitorovať svoje podiely a podľa potreby ich upravovať. To môže zahŕňať sledovanie trhových trendov, ekonomických ukazovateľov a geopolitických udalostí, ktoré by mohli ovplyvniť vaše investície.
Je tiež dôležité pravidelne prehodnocovať svoje investičné ciele a toleranciu rizika, aby ste sa uistili, že vaše portfólio je stále v súlade s vašimi celkovými finančnými cieľmi. Ak sa zmenia vaše ciele alebo tolerancia voči riziku, možno budete musieť upraviť alokáciu aktív alebo zvážiť investovanie do iných typov aktív.
Spolupráca s finančným poradcom
Vytvorenie silného investičného portfólia môže byť zložitý a náročný proces, najmä pre tých, ktorí s investovaním začínajú. Spolupráca s finančným poradcom môže byť užitočným spôsobom, ako sa zorientovať v investičnom prostredí a zabezpečiť, aby vaše portfólio zodpovedalo vašim cieľom a tolerancii rizika.
Finančný poradca vám môže pomôcť vypracovať investičný plán na mieru podľa vašich individuálnych potrieb a okolností. Môžu vám tiež poskytovať priebežné poradenstvo a podporu pri prekonávaní vzostupov a pádov na trhu a pri postupných úpravách vášho portfólia.
Záver
Vytvorenie diverzifikovaného investičného portfólia je kľúčom k dosiahnutiu dlhodobého finančného úspechu. Pochopením svojej tolerancie voči riziku, výberom správnych tried aktív a diverzifikáciou svojich podielov si môžete vytvoriť portfólio, ktoré je navrhnuté tak, aby spĺňalo vaše konkrétne finančné ciele.
Nezabudnite pravidelne sledovať svoje portfólio a podľa potreby ho upravovať a zvážte spoluprácu s finančným poradcom, ktorý vám pomôže pri investičnom procese.
Your Wolf Academy ponúka celý rad vzdelávacích zdrojov, ktoré pomáhajú obchodníkom uspieť, vrátane bezplatných signálov, technickej analýzy a týždenných webinárov. Zaregistrujte sa ešte dnes a získajte odporúčanie na regulovanú maklérsku spoločnosť, ktorá vyhovuje vašim potrebám.
